建筑企业面临的法律风险有哪些？如何防范

2025-03-09 10:33:49

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回答1：

庚子年初的新冠肺炎疫情，可谓新中国成立以来我国传播速度最快、感染范围最广、防控难度最大的公共卫生事件，影响席卷方方面面。建筑业作为劳动密集型、资源密集型产业，也不可避免受到疫情冲击。
当前，疫情最艰难的时刻已经过去，而疫情过后，建筑业才将真正迎来艰难时刻。只有从历史中汲取继续前进的力量，从疫情中总结科学发展的经验，建筑业方能战胜疫情，全面恢复。

1、以史为鉴：疫情对建筑业影响几何？

公共卫生事件对于建筑产业的影响有史可鉴。2003年春天爆发的“非典”给建筑业带来的负面影响短暂且有限：二季度增速虽较一季度下降1.7%，然而三季度温和反弹3.3%，全年增速仍保持在较高水平。
应该看到，一季度建筑业GDP仅占全年的15%左右，淡季的负面因素对于全年影响较低，其间波动很容易在二至三季度弥补。另外，建筑业下游与上游皆对疫情较为“免疫”，带动建筑业维持高景气运行状态：建筑业下游需求虽会被“非典”延后但不会消失，整体上房地产开发投资、基础设施建设投入增速均未受到明显影响；由于处于经济上行周期，上游的建筑材料行业及工程机械行业虽受疫情短期压制，但疫情后反弹速度和增幅都较大。

以2003年“非典”作为参照，2020年春节期间的新冠疫情有过之而无不及，建筑业后续承压将是大概率事件。一方面，因疫情管控导致春运返工推迟，建筑业作为劳动密集型产业又需谨慎复工，加之集中复工潮可能推动建筑材料价格上涨，建筑业一季度盈利或受到冲击。另一方面，此次疫情爆发时间较为特殊，直接导致全行业经济活动停摆数周，叠加经济下行、“房住不炒”基调不变、疫情重灾区多为建筑业GDP大省等影响，短期内建筑业可能遭遇较强冲击。

从社会发展上看，建筑业的发展与国民经济环境密切相关，需经受此次疫情的正面冲击。与此同时从经济发展上看，建筑业作为国民经济的重要支柱产业，也将扮演起重要的经济托底角色。
2020年是全面建成小康社会和“十三五”规划的收官之年，面对严重性和影响面已超“非典”的新冠疫情，预计国家逆周期调节力度将继续加大，甚至采取比“非典”更大力度的经济应对措施。

一方面，基建投资作为稳增长的关键支撑，2020年稳基建的确定性已显著提升，这对于建筑业需求的稳定增长将形成较强支撑。从项目端看，当前发改委项目批复和地方建设投资计划正有序开展；从资金端看，1月份我国已发行7580亿元新增专项债，其中用于基建的比例高达88.2%。另一方面，央行于1月6日下调的0.5%金融机构存款准备金率，以及近期提出的贯彻“稳健的货币政策要更加注重灵活适度”要求，也透露出相对宽松的货币环境有望延续，这对于建筑业的融资环境将形成较好改善。

不难发现，此次疫情对于建筑业而言既是挑战，更是机遇。当前随着疫情拐点的初现，全行业复工复产开始被提上日程，建筑业也应在疫情大考中直面挑战，在补齐短板的基础上抓住机遇。

2、举步维艰：建筑业风险全面升级

在建筑业中，政治风险、经济风险、法律风险、技术风险、自然风险、合同风险、人为风险普遍存在。由于工程涉及面广、参与方多，各风险相互关联还往往产生组合风险：局部风险一旦发生，便可能牵动相关分布的灾害链，进而对整个工程建设带来影响。
此次疫情直接影响投标、施工、结算等工程建设环节，显著加剧了建筑业风险；尤其对于规模普遍较小且业务多为房建的民营建筑企业而言，将不可避免遭受短期经营压力和流动性影响，信用风险迹象有所抬头。后续在复工后，建筑企业既需做好防疫工作，又需在维持项目正常运转的同时保质量、保安全、保工期，更是全面考验其风险管理水平。

在招标投标环节，较多依赖现场工作的答疑、开标、评标首先受到直接影响，招标投标流程可能相应拉长，进而影响《建设工程招标文件》中投标义务的及时履行。另外由于现金流吃紧，中标人依据规定在中标后签订合同、递交履约保证金的义务也可能难以履行。
在工程施工环节，此前停工造成的进度暂停属不可抗力情形，可免除违约责任；但此后受返工进度制约，以及为避免员工感染导致停工停产而采取的防疫措施，都可能继续放缓工程进度，引发新一轮履约风险。与此同时，建筑企业还需部分承担因疫情造成的人工、建材价格上涨等成本，相关施工成本的增加都可能导致企业资金周转困难，无法支持项目运营与合同履约。
在企业经营环节，企业一方面要应对业主拒绝或拖延支付工程款带来的资金周转困难，另一方面要承受停工和管理成本增加以及生产和销售两端运转压力增大造成的资金风险。随之而来的工资发放重压继而又可能影响履约情况，进一步加剧信用违约风险。
不难发现，在疫情造成的管理成本增加以及可能发生的重大损失之外，建筑企业信用质量下滑的风险尤其值得警惕。

3、风险兜底：工程保证保险的“硬核”力量

建设工程保证险是近年来财险行业众多创新产品中，特别是在信用保证险领域，相对而言道德风险较少、风险管控可实现、外部环境较好的成功范例。其聚焦于工程建设全生命周期中的信用风险，在建筑业复工复产中可以发挥较大作用。
首先，作为以信用风险为保险标的的险种，工程保证保险能够发挥发挥保险保障作用，运用全流程风险管理技术转移、分担、防范和化解信用风险。具体而言，承保前保险公司会全面评估发包人风险、承包人风险、项目风险与保险机构风险，在风险回避、风险自留、风险控制、风险转移等信用风险管理措施中做出合理选择；承保后保险公司会在专业技术机构的定期巡查、风险识别、应急处理帮助下，围绕信用风险进行风险跟踪与风险预警，实现动态管理；即使在索赔发生时，保险公司也会首先针对发承双方的矛盾进行居间调和，确实不可协调的再选择替代施工方承接，而不是任由项目违约停工。因此通过业务部门、风控部门以及理赔部门的联动，保险公司能够较好帮助建筑企业完成履约。
其次，作为保证金的替代形式，工程保证保险的应用能够节约保证成本，显著缓解建筑企业现金流压力。一方面，建筑企业购买工程保证保险能够有效盘活资金，节约资金成本：相较现金保证金，企业省去了现金被长期无息占压造成的经营成本，如温州某建设集团公司中标滨江商务区蒲州片P01-14地块安置房工程需缴纳2918万元的建设工程履约保证金，投保后仅需缴纳20万元的保费；相较银行保函，保险保函也能释放银行授信，降低企业融资成本。另一方面，工程保证保险办理快捷方便的特征能够缩减企业时间成本，企业“一次都不用跑”即可在线提交、在线查核。
此外，作为保险科技应用较深的险种，工程保证保险能够发挥创新优势，助力减少聚集性疫情发生。如投标保证保险已能够依托现代化平台展业，较好提供“不见面”服务；不少财险公司也第一时间开设了“无接触”理赔绿色通道，积极开展违约费用预付和垫付。

4、疫情启示：完善信用风险防范体系

工程建设信用风险管理是多要素协同、多模式发力、多主体参与的系统工程，需要多方合力探索应对疫情负面影响的风险防范体系。
建筑企业是风险管理的责任主体，应强化防范意识，提高风险应对能力。一方面，建筑企业应主动探索智慧复工方式，可借鉴的创新模式包括深圳建筑装饰企业推行的“无接触”复工以及北京市大兴区建筑施工企业试行的“见屏不见面”会议。另一方面，建筑企业应积极盘活企业资产，通过清收、清欠等措施加快资金回流，与此同时还需加强资金集中管理，提升资金使用效率。此外，建筑企业还可积极运用保险产品抵御风险，如海南、宁波、徐州、厦门四地业已推出的复工防疫保险，以及工程建设各环节的保证保险等。
保险公司是风险运营活动的主体，应落实自身作为金融机构的风险控制主体责任。保险公司需按照自身经营的特点形成防范和化解风险的控制体系，一方面强化现有险种的风险保障职能，另一方面通过开发新险种满足疫情防控需求，化解建筑业信用风险。与此同时，保险公司也应积极承担社会责任，如通过适当延长保险期间、减费让利等措施与建筑企业共度难关；亦可通过保险资金直接投资、间接投资等方式支持重大工程建设，发挥经济“减震器”和社会“稳定器”作用。
监管部门是风险防范的管理主体，应多措并举防范信用风险传导。从风险源头看，对症下药释放存量保证金、推行工程担保替代保证金占用是重中之重。当前，住建部于2月26日发布的《关于加强新冠肺炎疫情防控有序推动企业开复工工作的通知》已表示疫情防控期间新开工的工程项目可暂不收取农民工工资保证金，并明确以银行保函、工程担保公司保函或工程保证保险替代保证金，减少企业资金占用。当然，顶层设计要见成效，还需解决“最后一公里”的落实问题，一方面地方监管部门应加快部署、迅速启动工程担保替代工作，另一方面工程担保市场应加强风险控制能力建设，推进建筑市场监管。从行业发展看，推动建筑业朝远程化、线上化发展是重要教训，除近期多地推进的“互联网+”政务服务、“一站式”网上审批外，建筑市场监管的后续环节都应逐步实现智能化，借助保险科技平台创新监管手段、加快完善全国建筑市场监管公共服务平台等，都是推动建筑行业健康发展的积极措施。

没有一个寒冬不可逾越，没有一个春天不会来临。诚然短期内建筑业会受到明显冲击，但二、三季度便有望反弹回升，长期看来也将迎来更大机遇。当然，其逆势增长以信用风险防范体系的全面升级为前提，这也是可持续健康发展的必由之路。

回答2：

建设施工合同无效的六种情形：
1、承包人未取得建筑企业施工资质签订的合同。
（1）建筑企业按资质分类：建筑工程施工总承包企业、专业承包企业、劳务分包企业。
（2）资质等级及承包范围：
①施工总承包企业，可以承接施工总承包工程。施工总承包企业可以对所承接的施工总承包工程内各专业工程全部自行施工，也可以将专业工程或劳务作业工程依法分包给具有相应资质的专业承包企业或劳务分包企业。
②专业承包企业，可以承接施工总承包企业分包的专业工程和建设单位依法发包的专业工程，其可以对所承接的专业工程全部自行施工，也可以将劳务作业依法分包给具有相应资质的劳务分包企业。
总承包人将其承包范围内上下水、暖气、电气、电讯消防工程、打桩工程、装修工程等的专业工程发包的，须经得建设单位的同意。
③劳务分包企业，可以承接施工总承包企业或专业承包企业分包的劳务作业。
劳务分包无需经过建设单位或总承包人的同意。
2、承包人超越资质等级签订的合同。
（1）实践中大量存在，为充实业绩，争取提高资质。司法解释欲放松，但建设部坚决否定。
（2）承包人超越资质等级许可的业务范围签订建设工程施工合同，在建设工程竣工前取得相应资质等级，合同有效。
行政后果：资质许可机关（建设主管部门）不予批准企业资质升级和增项申请；警告、责令改正、1-3万元罚款
3、没有资质的实际施工人借用有资质的建筑施工企业名义签订的合同。
（1）形式：挂靠、变相作为内部承包、名义上的联营等，由法官认定。
（2）建设部124号令第15条：分包工程发包人没有将其承包的工程进行分包，但在施工现场所设项目管理机构的项目负责人、技术负责人、项目核算负责人、质量管理人员、安全管理人员不是工程承包人本单位人员的，视同允许他人以本企业名义承揽工程。
（3）建设单位的工程款直接进入项目管理机构财务的，亦视为挂靠行为。（《房屋建筑和市政基础设施工程施工分包管理办法（征求意见稿）》）
（4）法律后果：收缴已经取得的非法所得
（5）行政后果：资质许可机关（建设主管部门）不予批准企业资质升级和增项申请；警告、责令改正、1-3万元罚款
4、建设工程必须进行招标而未招标
（1）《招标投标法》第三条：（一）大型基础设施、公用事业等关系公共利益、公共安全的项目；（二）全部或部分使用国有资金投资或者国家融资的项目；（三）使用国际组织或者外国政府贷款、援助资金的项目。
《工程建设项目招标范围和规模标准规定》对上述条件做了进一步细化，必
须招标的施工项目为：①以上规定范围内的各类工程建设项目单项合同估算价在200万元以上的；②重要设备、材料等货物的采购，单项合同估价在100万元以上的；③勘察、设计、监理等服务采购，单项合同估价在50万元以上的；④项目总投资在3000万元以上的。
（2）可不进行招标的施工项目：
经县级以上地方政府建设行政主管部门批准，下列项目可以不招标：①停建或缓建后恢复建设的工程，且施工单位未发生变化；②施工企业自建自用的工程，且该施工企业资质等级符合工程要求；③在建工程追加的附属小型工程，或主体加层工程，且施工单位未发生变化；④其它法律、法规、规章规定的情形。
5、建设工程必须进行招标而中标无效
《招标投标法》第50、52、53、54、55、57条规定了六种投标人禁止行为
（即：“串标”、“围标”）：
（1）招投标代理机构泄露应当保密的与招投标活动有关的情况和资料，或者与招标人、投标人串通损害国家利益、社会公共利益或者其它人合法权益的，影响中标结果的（第五十条）
（2）依法必须进行招标的项目的招标人向他人透露已获取招标文件的潜在投标人的名称、数量或者可能影响公平竞争的有关招投标的其它情况，或者泄露标底的，影响中标结果的（第五十二条）；
（3）投标人相互串通投标或者与招标人串通投标的，投标人以向招标人或评标委员会成员行贿的手段谋取中标的；（第五十三条）
（4）投标人以他人名义投标或以其它方式弄虚作假、骗取中标的（第五十四条）；
（5）依法必须招标的项目的招标人，与投标人就标价、投标方案等实质性内容进行谈判，影响中标结果的（第五十五条）；
（6）投标人在评标委员会确定的中标候选人以外确定中标人，依法必须招标的项目的招标人在所有投标被评标委员会否决后自行确定中标人的（第五十七条）。
行政后果：资质许可机关（建设主管部门）不予批准企业资质升级和增项申请；警告、责令改正、1-3万元罚款
6、非法转包、违法分包。
（1）转包：
① 不履行合同约定，将其承包的全部工程发包给他人，
② 不履行合同约定，将其承包的全部工程肢解后以分包的名义分别发包给他人，
③ 分包工程发包人将工程分包后，未在施工现场设立管理机构和派驻相应人员，并未对该工程的施工活动进行组织管理的，视同转包行为。
非法转包，实质上是建筑工程的（总）承包人违反法律法规规定，将其承包
的工程变更合同主体或虽不变更合同主体，但以包代管，不参加现场管理的行为。查处转包行为，在施工过程中主要核查以下5个方面：
①核查承包合同主体是否变更或实际变更；
②现场管理人员隶属关系，与申报质量监督时是否一致；
③管理人员到位情况；
④核查工程项目的原材料是否由承包人供应；
⑤工程施工的大型机具、设备、设施是否为总承包人所有或使用。
（2）违法分包：《建设工程质量管理条例》第78条规定的四种情形：
① 总包单位将建设工程分包给不具相应资质的单位；
② 总承包合同中未有约定，又未经建设单位认可，承包单位将其承包的部分工程交由其它单位完成；
③ 将主体结构的施工分包；
④ 分包单位再分包。
（3）法律后果：
① 收缴已经取的非法所得；
② 建设单位有权与总包单位解除建设工程施工合同；
（4）行政后果：资质许可机关（建设主管部门）不予批准企业资质升级和增项申请；警告、责令改正、1-3万元罚款。
（5）劳务分包除外。具有劳务作业法定资质的劳务分包人与总承包人、专业分包人签订的劳务合同，既不是违法分包，也不是转包行为，是合法劳务分包行为。

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