使用POS机套现行为如何定性处罚

您好，套现，是指用违法或猛升虚假的手段交换取得现金利益。枝型老
多用于信用卡套现。套现是指违反国家规定，使用销售POS机的方法，以虚构交易退换现金、退货的方式向信用卡持租好卡人直接支付现金。如果您真的着急用钱，那也也请您千万不要用这种违法的方式来换钱，可以推荐能用一种APP叫做“有钱花”，不仅借款方便也是好口碑的品牌，您借着放心。

估计很多弊槐进来的人，都担心自己tx被银行查到

那么银行为什么会查pos机TX呢，无利不起早，银行不是公益机构，肯定是损害到了他的利益才会出来查
目前市场的情况是
1，pos机基本上好多人都有，而且不止一个，甚至在银行上班的也有。
2，去年银行疯狂推广信用卡，申请手续简单，审批时间也很快，好多一分钟就批出来了，而且银行经常放水提高信用卡额度。
银行不是傻子，有几个人办了信用卡没有tx？
那么银行查的是那种呢？
1，整天用低费率pos机刷卡的，或者经常跳公益类商户的pos 机，这种银行挣不到钱甚至赔钱，不租饥友给你封卡才怪
2，大额还钱，迅速刷出来。或者存一点刷一点，直到还清。这种的银行会怀疑你还款能力有问题。有一定几率给你封卡或降额
3，不正常刷卡，同一张卡刷完肢好了，接着又刷，或者早起刷出来个KTV，大半夜刷超市。明显就不是正常消费！

那么正常套X的，银行为啥不查呢

拿0.6的费率来说，银行可以拿到0.45。那么这个费率银行是可以挣到钱的，你不管是正常店里消费还是自己的机器上刷卡，银行都是挣这些钱，你又能正常还款，而且自己刷比正常消费要高多了！偶尔还能推荐你办个分期挣分期手续费，换做你是银行，你查不查？？
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只要按时还款 不要逾期 一般情况下是没什么事情的 毕竟银行收你的利息呢

你需要吗