近期多家银行突然被冻结封卡，搞得很多卡友人心惶惶，刷卡都不敢刷大额，生怕下一个轮到自己，那么监管是怎么进行排查的？
一般来说，针对可疑交易，银行都会定期提取交易统计数据，重点是银行接收第三方支付转入的交易，比如银行卡POS交易，银行卡分散转入，或集中转出，夜间交易等。一旦发现可疑交易特征的客户，马上中止交易。
比如手机转账的可疑交易记录，如每日发生大量分散转入、集中转出交易。且资金来源于几个地区的不同银行的不同自然人，转入方式也都一致，转出则固定为某行账户，转出方式也全部相同，则可能被认为是转移非法资金。
还有第三方支付转入银行的，如每天发生大量第三方支付平台转入信息，比如支付宝、财付通等，每日转入笔数过多，单笔转入交易几十到几百，等转入额达到整数或一定数额时，会通过手机银行转出到其他账户，也可能被认为非法资金交易。

一般这类非法交易都会有什么特征？其实监管是按身份、年龄和职业来判定的，如发现资金往来和客户身份不匹配，难免就会怀疑其真实目的。
如何避免？这些交易都有一些可疑点，大家要尽量避免：
1.异常交易连续发生多日，账户基本不留余额，过渡性质明显；
2.客户与交易身份不符，交易笔数和金额过大，超出正常人需求；
3.交易时间不分工作日、休息日，甚至存在凌晨附近时间段的转账交易；
4.资金到账方式为实时到账，到账后立即一笔刷卡转走；
多家银行开始封存冻结储蓄卡，可能是一些储蓄卡放在那里很久都不动了，所以银行就暂时把它冻结了，等户主要用的时候要到银行去激活才能用
冻结封停的原因可能是以下几个因素：
1.该储户在银行留存的身份证件信息已过期，需要本人携带身份证件去及时更新。
2.该银行卡长时间不用，银行自动停止其非柜面业务，需要本人携带身份证件到柜面办理激活非柜面交易。
3.该账户确实为洗钱账户，被银行监测到。
4.该账户户主存在案件纠纷，相关部门要求冻结。
银行冻结封停卡，只不过是一个阶段，大意控制外流资金，并不是指普通人，一些富翁之类人物。是为了限制财富都流到国外，导致国内资金不足，为了发展必需这些移国际人一种手段。这是中央亲自下令。
这个事情我认为应该冻结封停一是人的储蓄卡，有的一个人有多家银行的卡，目的是为了洗钱，套现。这是卡户应该冻结处理。
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